晋城市人民政府办公厅关于印发《晋城市金融突发事件应急预案》的通知

      颁布单位：山西省晋城市人民政府办公厅

       晋市政办〔2006〕133号

      各县（市、区）人民政府，市直及驻市各有关单位：

      　　现将《晋城市金融突发事件应急预案》印发给你们，请遵照执行。执行中有什么情况和问题，请及时向市政府办公厅反映。

      晋城市人民政府办公厅

      二ＯＯ六年十一月七日

      晋城市金融突发事件应急预案

      　　1 总则

      　　1.1 目的

      　　迅速有效地处置金融突发事件，最大程度地预防和减少金融突发事件对社会造成的危害和损失，维护金融和社会稳定，确保全市经济安全。

      　　本预案所称金融突发事件是指金融媒介（如银行、证券公司、保险公司等）、金融市场（如股票市场、债券市场等）和市场基础设施（如支付体系等）突然发生的、无法预期或难以预期的、严重影响或可能严重影响辖区金融稳定、需要立即处置的金融事件。

      　　1.2 依据

      　　依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《期货交易管理暂行条例》、《中华人民共和国外汇管理条例》和《国家金融突发事件应急预案》、《山西省金融突发事件应急预案》等，制定本预案。

      　　1.3 适用范围

      　　（1）重大事件引发的危及辖区金融稳定的金融突发事件。

      　　（2）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件或社会安全事件引发的危及金融稳定的金融突发事件。

      　　（3）晋城银监分局、人民银行晋城市中心支行及各县（市、区）人民政府按照各自职责确实不能解决，必须通过跨部门、跨县(市、区)协调才能解决的金融突发事件。

      　　（4）因大规模非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务以及金融机构违法违规经营等引发的其他严重危害金融稳定的金融突发事件。

      　　1.4 工作原则

      　　（1）及时掌握情况，果断采取措施，最大程度地减少危害和损失。处置金融突发事件必须树立科学的态度，坚持快速高效的原则，尽可能将危害和损失降到最低，防止金融突发事件对金融稳定、经济安全和社会稳定产生不良影响。

      　　（2）统一指挥，协调配合，充分发挥各县（市、区）人民政府和市级有关部门的作用。根据事件的性质、规模和影响，金融突发事件主要由市级有关部门、有关县（市、区）人民政府进行处置；特别重大金融突发事件的处置工作由市人民政府统一领导和指挥。金融突发事件的处置涉及到金融监管部门、人民银行晋城市中心支行、财政局、公安局、法制办等有关部门以及各县（市、区）人民政府，在处置过程中，既要强调统一指挥，又要注重各部门之间的协调配合。在处置金融突发事件中，各县（市、区）人民政府主要负责维护本行政区域的社会稳定。

      　　（3）依法处置，稳妥缜密，努力维护金融稳定的大局。由于金融行业的特殊性，金融风险的扩散、蔓延往往十分迅速，处置不当极有可能危及宏观金融稳定。因此，在处置金融突发事件的过程中，要坚持依法有序处置、积极稳妥缜密的原则，防止风险进一步扩散和蔓延，避免对社会造成严重的负面影响。

      　　2 组织指挥体系与职责

      　　2.1 晋城市金融突发事件应急领导小组

      　　2.1.1 特别重大的金融突发事件发生后，晋城市人民政府根据处置需要，成立晋城市金融突发事件应急领导小组（简称领导小组），领导小组下设办公室。

      　　组　长：晋城市人民政府领导同志

      　　副组长：协助分管金融工作的市政府副秘书长

      　　成员单位：晋城市发展改革委员会、市财政局、公安局、人民银行晋城市中心支行、市委宣传部、国家外汇管理局晋城市分局、晋城银监分局、市法制办、事件发生地县（市、区）级人民政府。视情况请市人大法制委、市中级人民法院协助。各成员单位指定1至2名联络员负责有关联络事宜。成员单位的组成可根据事件情况作适当调整。

      　　内设机构：领导小组视情况设立专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风险处置组、法律咨询组等若干个专门小组，由相关的部门承担具体职责。

      　　领导小组办公室设在人民银行晋城市中心支行。

      　　2.1.2 领导小组职责

      　　（1）决定启动、终止本预案。

      　　（2）统一领导、指挥特别重大金融突发事件的应急处置工作。

      　　（3）确定市有关部门、相关县（市、区）人民政府在应急处置过程中的具体职责及分工。

      　　（4）分析、研究金融突发事件的有关信息，制订应急措施。

      　　（5）指挥、协调市有关部门、相关县（市、区）人民政府实施应急措施，并商请司法机关予以配合。

      　　（6）针对被关闭金融机构的个人债权，根据有关规定制订具体的兑付和补偿措施。

      　　（7）协调、指导有关金融机构的重组、关闭和破产事宜。

      　　2.1.3 办公室职责

      　　（1）收集、整理、上报有关信息资料。

      　　（2）向有关部门通报金融突发事件信息。

      　　（3）督促、检查、指导市有关部门及相关县（市、区）人民政府落实应急措施。

      　　（4）按照领导小组的要求，组织召集有关会议。

      　　（5）收集、保管并于事后移交有关档案。

      　　（6）提出修订预案的建议。

      　　（7）完成领导小组交办的其他事项。

      　　（8）组织有关部门和各县（市、区）人民政府做好政策宣传和解释工作。

      　　2.1.4 市有关部门的职责

      　　（1）财政局

      　　对处置金融突发事件是否需要动用财政资金做出判断，如确需市财政出资救助时，由财政局确定救助方式及资金来源；及时划拨专项经费，在权限范围内制定有关税费政策。

      　　（2）人民银行晋城市中心支行

      　　对各金融监管机构通报的金融突发事件的风险程度做出评估，判断是否需要提供流动性支持；及时启动《晋城市金融机构突发事件应急预案》，负责处理人民银行职责范围内的事项；按照国务院批准的方案和人民银行总行的批复，保证资金及时足额到位，满足风险处置工作的需要；向市政府、人民银行太原中心支行报告有关信息；提出是否启动本预案的建议。

      　　（3）市委宣传部

      　　制订相关新闻发布工作预案，协助有关监管部门制订宣传口径，组织市内媒体播发相关新闻；根据金融突发事件的严重程度或其他需要，组织新闻发布会，组织记者采访；及时搜集社会舆论情况，做好辟谣工作，澄清事实；正确引导市内外舆论；加强对市内媒体、互联网的管理和引导，及时封堵和删除有害信息。

      　　（4）晋城银监分局

      　　及时启动晋城银监分局处置金融突发事件应急预案，负责处理银监分局职责范围内的有关事项；向市政府、省银监局报告有关信息，同时抄送人民银行晋城市中心支行；提出是否启动本预案的建议。

      　　（5）公安局

      　　制定相关工作预案，依法参与或指导、协调各级公安机关派出警力参与金融突发事件的应急处置工作，对有关犯罪嫌疑人进行调查取证，必要时采取强制措施，查处犯罪行为；协助地方人民政府和金融突发事件发生单位维护运行秩序，防止出现群体事件，保证处置工作的顺利开展。

      　　（6）市法制办

      　　负责研究处置过程中涉及的法律问题，与有关司法部门协商提出解决办法。

      　　2.2 县（市、区）人民政府

      　　县（市、区）人民政府要在处置本行政区域内金融突发事件中发挥重要作用，主要负责保持本行政区域的社会稳定。

      　　（1）及时启动本县（市、区）突发事件应急预案。

      　　（2）确定金融突发事件处置应急组织机构和相关人员，明确职责，制订工作方案。

      　　（3）组织协调本县（市、区）有关部门，并调动部署有关力量，保证事件发生单位正常经营，维护社会治安，防止因金融突发事件引发社会不稳定事件。

      　　（4）按规定负责组织、实施被关闭金融机构个人债权的甄别确认和应由各县（市、区）人民政府负责的补偿工作。

      　　（5）及时向市政府报告事件动态及处置情况。

      　　2.3 其他部门的职责

      　　其他有关部门根据本部门的职责规定配合金融突发事件的处置工作。

      　　3 预防预警

      　　3.1 预防预警机制

      　　3.1.1 晋城银监分局要建立银行业重大问题、敏感问题的定性、定量预警监测指标体系，加强跟踪、监测和分析，及时向社会发布银行业风险提示信息。重要信息应及时上报市政府、省银监局，并抄送人民银行晋城市中心支行。

      　　3.1.2 人民银行晋城市中心支行要对金融监管部门通报的信息进行分析，注重对影响辖区金融稳定的市内外金融突发事件的跟踪研究。重大事件要及时上报市政府和人民银行太原中心支行。

      　　3.1.3 加强信息沟通。晋城银监分局每季度应向人民银行晋城市中心支行通报本系统内的金融风险状况，人民银行晋城市中心支行据此对全市金融体系的风险因素进行综合评估。

      　　3.2 预防预警行动

      　　3.2.1 晋城银监分局应将其监管职责范围内发生的重大金融突发事件及时（最迟不超过2小时）向市政府、省银监局提出预警报告，同时通报人民银行晋城市中心支行。人民银行晋城市中心支行在各部门通报信息的基础上提出综合性预警报告。

      　　3.2.2 各部门应对本部门的预警支持系统（包括报警服务系统、信息报送与反馈系统等）进行定期的演练和维护，并定期对本部门的应急预案进行修改和完善。

      　　4 金融突发事件的分级

      　　当金融突发事件等级指标有交叉，难以判定级别时，按较高一级突发事件处理，防止风险的扩散；当金融突发事件的等级随着时间的推移有所上升时，应按升级后的级别程序处理。

      　　4.1 特别重大金融突发事件（Ⅰ级）

      　　有下列情况之一的，为Ⅰ级事件：

      　　（1）具有全市性影响的金融突发事件。

      　　（2）金融各行业已出现或将要出现连锁反应，需要各有关行业主管部门协同配合，共同处置的金融突发事件。

      　　（3）国际国内出现的，已经影响或极有可能影响市内金融稳定的金融突发事件。

      　　（4）其他需要按Ⅰ级事件对待的金融突发事件。

      　　4.2 重大金融突发事件（Ⅱ级）

      　　有下列情况之一的，为Ⅱ级事件：

      　　（1）对多个县（市、区）或多个金融行业产生影响，但未造成全市性影响的金融突发事件。

      　　（2）所涉及县（市、区）或金融监管部门不能单独应对，需跨县（市、区）或跨部门协调的金融突发事件。

      　　（3）其他需要按Ⅱ级事件对待的金融突发事件。

      　　4.3 较大金融突发事件（Ⅲ级）

      　　有下列情况之一的，为Ⅲ级事件：

      　　（1）所涉及县（市、区）能单独应对，不需要跨县（市、区）协调的金融突发事件。

      　　（2）所涉及金融监管部门能单独应对，不需要进行跨部门协调的金融突发事件。

      　　（3）其他需要按Ⅲ级事件对待的金融突发事件。

      　　5 应急响应

      　　5.1 Ⅰ级响应

      　　5.1.1 响应程序

      　　（1）金融突发事件发生后，市有关部门和事件发生地各相关部门应及时启动本部门的应急预案，县（市、区）人民政府确定应急组织机构和相关人员开展处置工作。

      　　（2）市有关部门迅速核实情况后，立即启动本部门应急预案，指导本系统内的应急处置工作。

      　　（3）必要时由市有关部门及相关县（市、区）人民政府及时报请市政府成立市金融突发事件应急领导小组，启动本预案开展处置工作。

      　　5.1.2 决策及应急措施

      　　（1）各部门立即启动本部门应急预案，在本部门的职责范围内指导处置工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。

      　　（2）领导小组召开成员单位会议，分析研究金融突发事件的基本情况、性质和成因，提出处置方案，报本系统上级主管部门或市政府批准后实施。

      　　处置方案的主要内容应包括：金融突发事件的基本情况、事件的性质和严重程度、影响范围、成员单位会议的讨论意见以及协调处置方式、方法和所要采取的具体措施等。

      　　（3）领导小组视情况设立专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风险处置组、法律咨询组，分别负责各个专业范围内的工作事宜。

      　　（4）在处置金融突发事件过程中，事件发生地有关政府部门应建立新闻发言人制度，做好宣传、解释工作，加强舆论引导。

      　　（5）人民银行晋城市中心支行、市财政局、晋城银监分局以及风险涉及部门应根据本系统上级机关和市政府的授权及职责分工，加强协调和配合，共同维护金融稳定。

      　　5.1.3 落实措施

      　　（1）正式处置方案经本系统上级机关或市政府批准后，由领导小组办公室督促有关部门和单位组织实施。

      　　（2）对经批准给予再贷款支持的，按照《中国人民银行紧急再贷款管理暂行办法》、《地方政府向中央专项借款管理规定》、《中国人民银行分行短期再贷款管理暂行办法》以及其他有关规定，由人民银行晋城市中心支行负责办理发放再贷款的有关手续，监督再贷款的使用和收回。

      　　（3）对需要采取撤销（关闭）形式退出金融市场的，应当按照《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》、《金融机构撤销条例》和《期货交易管理暂行条例》的有关规定，由金融监管部门依据其监管职责和权限对外发布撤销（关闭）公告，并由有关部门成立清算组进行清算。

      　　（4）在处置金融突发事件过程中，对发现的涉嫌犯罪的事实，公安机关应依法立案侦查，并采取积极有效措施，严防犯罪嫌疑人潜逃，有关部门应予积极配合；需要派警力维持现场秩序的，由地方政府负责，上级公安机关应指导和协调事发地公安机关执行。对债权人、被保险人等的宣传、解释、说服工作，由有关地方政府及金融监管部门负责。

      　　（5）领导小组根据事件发展情况，适时启动晋城市大规模群体性突发事件应急预案相应处置程序，开展处置工作。

      　　5.1.4 Ⅰ级响应流程

      　　5.2 Ⅱ级响应

      　　5.2.1 由事件所涉及的部门和县（市、区）人民政府共同协商制订处置方案。县（市、区）人民政府负责本行政区域内的社会稳定工作。

      　　5.2.2 经协商不能达成一致意见的，由各相关部门和县（市、区）人民政府报请市政府指定协调机构进行协调，并将结果及时上报市政府。

      　　5.3 Ⅲ级响应

      　　5.3.1 由事件所涉及的部门和县（市、区）人民政府启动应急预案进行处置。

      　　5.3.2 县（市、区）人民政府负责对本行政区域内有关部门的应急工作进行协调，维护本行政区域的社会稳定。

      　　5.4 信息报送

      　　5.4.1 发生金融突发事件，发生事件的单位应立即（最迟不超过2个小时）向其上级主管部门、相应的金融监管部门报告，同时通报同级人民银行和当地政府。

      　　5. 4.2 特别重大和重大金融突发事件发生后，晋城银监分局和县（市、区）人民政府，按照规定最迟不超过3个小时上报本系统上级机关和市政府，同时通报人民银行晋城市中心支行，并在保密的原则下，根据需要与有关部门实现信息共享。

      　　5.4.3 人民银行晋城市中心支行在汇总、分析各部门情况报告的基础上，对事件的性质及严重程度进行分析和判断，并及时将有关信息上报市政府和人民银行太原中心支行。

      　　5.4.4 报告的内容应包括：发生金融突发事件的机构名称、地点、时间；事件的原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况；事态的发展趋势，可能造成的损失；已采取的应对措施及拟进一步采取的措施；其他与本事件有关的内容。

      　　6 后期处置

      　　6.1 善后工作

      　　按分级响应程序的职责分工，分别由有关部门和地方政府负责落实。具体包括：

      　　6.1.1 对被关闭的金融机构的业务档案妥善保管并进行清理，对被关闭金融机构的个人债权进行核实，落实兑付和补偿措施。

      　　6.1.2 对金融突发事件的全过程进行彻底调查，查清事件的原因，追究相关人员的责任。

      　　6.1.3 对因金融突发事件而导致的直接损失和间接损失进行评估。

      　　6.2 评估与总结

      　　6.2.1 金融突发事件处置完毕后，参与处置的有关金融监管部门应对处置工作进行总结，并报市政府，同时抄送人民银行晋城市中心支行。

      　　6.2.2 市金融突发事件应急领导小组办公室应对事件的发生、应急处置、处置结果及损失进行全面评估与总结，并将总结报告上报市政府。

      　　6.2.3 金融监管部门应针对处置过程中暴露出的问题及法律法规相关变化，进一步修改完善有关监管措施、风险监测及预警指标体系、风险提示和防范手段及应急预案，并提出修订相关法律法规的意见和建议。

      　　6.2.4 参与处置的有关部门应针对协同处置金融突发事件过程中暴露出的有关问题，提出修订本预案的意见和建议。

      　　6.3 奖励与处罚

      　　6.3.1 对参与处置工作表现突出的人员，有关单位可按有关规定给予表彰和奖励。

      　　6.3.2 对参与处置工作不负责任、办事不力、扯皮推诿，造成严重后果的人员，有关单位应依法追究其相应责任。

      　　6.4 检查与审计

      　　6.4.1 晋城市审计局依法对金融突发事件处置工作中所动用的公共资金的使用情况进行审计。

      　　6.4.2 人民银行晋城市中心支行根据有关规定对再贷款的使用情况进行检查。

      　　7 应急保障

      　　7.1 通信保障

      　　7.1.1 各成员单位之间应确保至少一种通讯方式的稳定畅通。

      　　7.1.2 各成员单位与事件发生地县（市、区）人民政府保持必要的联系。

      　　7.1.3 领导小组办公室应与市财政局、晋城银监分局等有关部门以及事件发生地县（市、区）人民政府建立信息共享平台，互通信息。

      　　7.1.4 所有通信及信息共享应符合有关保密规定。

      　　7.2 文电运转保障

      　　市有关部门、县（市、区）人民政府根据各自职责规定，确保文电运转的高效、迅速、准确，不得延误。

      　　7.3 技术保障

      　　7.3.1 各有关部门应确保本系统计算机设备及网络系统有足够的软硬件技术支持保证，有关信息有计算机备份。

      　　7.3.2 核心账务数据应实现异地备份，建立数据备份中心。

      　　7.3.3 要害岗位，至少有两名人员备用、替换，确保在任何情况下不因人员缺岗而影响整个系统的正常运行。

      　　7.3.4 加强事故灾难备份中心的建设与完善，做好事故灾难备份中心的维护和管理。

      　　7.4 安全保障

      　　各有关部门应确保工作场所的安全性和保密性，确保有关工作人员的人身安全。

      　　7.5 人力资源保障

      　　7.5.1 市各部门、县（市、区）人民政府应加强应急工作的队伍建设，根据工作需要及时补充人员。

      　　7.5.2 各有关部门和县（市、区）人民政府可根据实际需要定期或不定期举办培训班，并利用处置金融突发事件的具体案例，采取以案说法的形式培训干部，总结经验，汲取教训，防止类似事件的再次发生，不断提高监管水平。

      　　7.5.3 市各部门、县（市、区）人民政府应定期对应急预案进行演练，并不断加以完善。

      　　8 附则

      　　8.1 市各相关部门、各县（市、区）人民政府应根据本预案，制订本部门、本单位的金融突发事件应急预案。

      　　8.2 本预案由晋城市人民政府办公厅制定并负责解释。

      　　8.3 本预案自印发之日起实施。