希望咨询一件集资诈骗案所导致债务问题

已解答希望咨询一件集资诈骗案所导致债务问题

地区:江西-萍乡分类:民商事类-抵押担保悬赏分：10 回答数：1 2014-10-28 09:49

犯罪嫌疑人蔡锦聪（身份证号：330325198001162615 浙江瑞安市人）未经主管部门批准，以浙江银坊投资管理有限公司的名义（办公地址：杭州市江干区钱江新城丹桂街19号迪凯国际29C），通过银坊金融网站平台： www.yinfangjinrong.com，通过自身的网站和其他平台进行宣传，利用云顶控股集团控股的瑞安市金通融资担保有限公司全额本息担保，以P2P网贷模式支付高额利息为诱饵，虚构借款人及借款用途或以自己为借款人发布借款信息，向公众集资近1.5亿元后卷款潜逃。已涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗罪。不但给广大民众造成近1.5亿元的重大经济损失，也对社会和谐稳定埋下极大隐患。

自银坊金融开业以来，其公司网站和所有借款合同上都注明由瑞安金通融资担保公司全额担保本息，借款合同印瑞安金通融资担保公司公章。瑞安金通融资担保公司由国内知名公司云顶控股集团控股，蔡锦聪出资10%入股。嫌犯蔡锦聪于2014年5月底组织多名投资人去瑞安金通融资担保公司和云顶控股集团考察，瑞安金通融资担保公司当时向投资人承认目前银坊的所有业务都由金通融资担保公司提供，金通融资担保公司对担保业务收取1%的担保费。现瑞安金通融资担保公司又矢口否认担保，涉嫌共同诈骗。

因杭州市江干区经侦支队接众多受害人报案后迟迟还未立案，如果打击过晚，犯罪嫌疑人已携款潜逃或资金亏空，受害群众又会聚众上访，将严重影响社会稳定。